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Swiss Foundation Code: Brücke zwischen Rendite und Zweck
Der Swiss Foundation Code 2015 verlangt nach einer klar definierten Anlagestrategie für Stiftungsvermögen, die Rendite und Zweck verbindet. Darauf sind wir spezialisiert.
Eine professionelle Vermögensverwaltung ist im aktuellen ökonomischen Umfeld unerlässlich für jeden Investor. Für viele Stiftungen bietet sich aber nicht nur hinsichtlich finanzieller Rendite und Sicherheit ein grosses Verbesserungspotential. Oft ist das Stiftungsvermögen auch in Anlagen investiert, die nicht dem Stiftungszweck entsprechen oder diesem gar zuwiderlaufen. Deshalb widmet der Swiss Foundation Code in der neusten Ausgabe von 2015 ein ganzes Kapitel der Anlagestrategie und setzt ein besonderes Augenmerk auf zweckorientierte Investitionen.
Die Globalance Bank verwaltet substantielle Vermögenswerte zahlreicher Stiftungen. Seit der Gründung der Bank verfolgen wir eine Strategie, die eine doppelte Rendite erzielt – finanziell und ideell. Im Rahmen des Globalance Portfolio Check zeigen wir Stiftungen einerseits versteckte Kosten und Risiken auf. Andererseits beurteilen wir, inwiefern das Vermögen im Einklang mit dem Stiftungszweck investiert ist. Sämtliche Empfehlungen des Swiss Foundation Code 2015 in Bezug auf die Anlagestrategie erfüllt die Globalance Bank seit unserer Gründung.
Versteckte Kosten und Anlagen entgegen dem Stiftungszweck
In vielen Portfolios stellen wir die Platzierung teurer Produkte fest, die unnötige Kosten verursachen und den Ertrag schmälern. Oft sind diese Kosten zudem für die Stiftung auf den ersten und zweiten Blick kaum ersichtlich. Ausserdem besteht nicht selten dringender Handlungsbedarf bezüglich angemessener Diversifikation der Vermögenswerte.
Gleichzeitig sehen wir immer wieder eindrückliche Beispiele, bei denen Stiftungen in Anlagen investiert sind, die mit dem Stiftungszweck nicht vereinbar sind. In einem konkreten Fall fanden wir im Portfolio einer Stiftung, die Projekte im Umweltschutz fördert, substantielle Aktienpositionen internationaler Rohstofffirmen mit schlechtem Leistungsausweis. In einem anderen Fall lag der Zweck in der Förderung von Bildung. Ein Teil des Vermögens war jedoch in Anteilen an Spielkasinobetreibern investiert. Mit dem Globalance Portfolio Check werden solche Risiken systematisch identifiziert.
